菲律宾疫情终于出现乖点了，经过半年的发展，传播，病毒已经遍布了菲律宾所有社区，每个小区都有病例，人民从早期的谈病毒色变变成了现在和病毒共存。随着疫情常态化，菲律宾的经济也逐渐恢复正常。华人又都活跃起来了。国内的劝返运动经过大半年的打击，一批一批违法犯罪分子落网，沉重打击了犯罪分子嚣张气焰，而一批无辜的通过在我这做的在菲工作证明，也都大部分洗刷了莫须有的罪名，护照恢复正常，要永远相信国家，热爱党，因为大部分在菲工作的都是良民。劝返不得人心，让一些本来靠工作来养家的放弃工作回国，回国后他们没有工作谁来负责，所以劝返第二季升级版主要是银行冻结上下功夫，这样警方一举三得，守株待兔，既减少了投入，同时又沉淀了资金 。但是这招确实高，把在菲律宾工作的和曾经在菲律宾工作过的都给难住了。一 为什么在菲律宾的银行卡和在菲律宾过的银行容易被冻结？ 案例一 在菲律宾超市饭店换汇合法吗？ 在菲律宾工作，用菲币在中国超市换人民币，现在中国超市涉嫌地下钱庄，我的银行卡被冻结了，怎么办？根据《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定，查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。再次，《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定，人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。 案例2我在地下钱庄还钱为什么账号也被封？ 地下钱庄的利益很高，有些人在看到地下钱庄一天赚钱的金额在几百万、上千万后，而国人的好赌性又那么高，纷纷打算开地下钱庄发展自己的事业，让自己成为百万富翁。那么，地下钱庄换汇被冻结合法吗?答案肯定地下钱庄换汇是违法的，如果被冻结的，是合法的。那开办地下钱庄违法吗？地下钱庄又称影子银行、融资店等，是从事地下经济活动的组织，它们的功能有如非法银行、财务公司、钱庄等，表面可能以合法组织作装潢，例如找换店、当铺、银楼、洋行、外贸公司、旅行社等。地下钱庄的生意不按政府当局的法例行事，即是“非法活动”。其业务包括洗黑钱、高利贷、非法汇款等。非法汇款的产生原因一般是有在发达国家的工作的外国黑市劳工向国内亲属汇款，因为其自身无合法身份而无法开立银行账户，或是要规避正规汇兑管道所需的高额手续费用。另外，也有部分贪官通过地下钱庄向海外转移资金。办地下钱庄，可能触犯了非法经营罪。 案例3 用银行卡收菲律宾公司工资合法吗？不合法 个人支付宝或银行卡被司法冻结了！有的只是这段时间银行卡收过转账款，有的是通过某钱庄汇款回国内，有的只是收过个人工资，就被冻结了，咨询我们怎么办？  近半年多以来，国内严打电信诈骗、网络赌博，从上下游掐断电信诈骗、网络赌博供应链条，针对柬埔寨、菲律宾等高发敏感区域严查一切人员往来，尤其是资金往来更是严查对象。现在疫情回国的持旅行证等异常回国人员，海关逐个严查手机记录，尤其是个人资金往来更是严查。其要注意的是，网赌公司收付款账号，全部都是国内收购的第三方账号，最近国内更是严打银行卡买卖行为，福建等地近日连续通报上千例个人违法买卖银行卡案例，凡是通过这些银行卡转账的，肯定会被冻结、检查。  苏禄中文台SULU法律专家，给大家咨询一下，人民币没有全球化，所以海外人民币是不能正常大量使用的，虽然都这样干，但法理不允许。现在在菲无论是否是菠菜公司，用人民币银行卡开工资的，除了转成数字币，没有办法可以逃脱大陆警方的火眼金睛的。只要你的卡和涉及到电信诈骗、非法洗钱的账号有资金来往的，账号被冻结是小事，甚至卡里的钱都会被没收！人被抓才是大事。至于地下钱庄转账账号，很多可能资金来历不明，甚至涉及非法洗钱的风险，正是国家严打的目标。 二 国内劝返升级版长江2号行动开启断卡模式 9月11日，在四川省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议办公室11日召开的会议上，当局强调由四川向外扩散至各个地方单位是迟早的问题，“断卡”行动将遏制电信诈骗案件高发多发势头。会议要求，各级各部门要坚持“严厉打击、综合治理、齐抓共管、标本兼治”的总体方针，通过“六个一批”，即抓获一批“两卡”违法犯罪团伙；深挖一批内外勾连作案的行业“内鬼”；整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点地区；曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行网点；惩戒一批“两卡”违法失信人员；约谈一批问题突出整治不力的运营企业和银行，形成一套针对“两卡”违法犯罪团伙的刑事、行政、民事、惩戒处理体系，营造全省严厉打击整治“两卡”违法犯罪团伙的氛围，使其不敢开、不敢收、不敢卖，彻底扭转省内违法办卡、买卖“两卡”较多的被动局面。会议强调，要压实属地公安机关的打击责任，压实行业监管单位的监督责任，压实运营企业和银行机构的主体责任，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发势头，维护全省社会治安大局稳定。而且不仅是四川省采取该行动，全国各省市全部开展了相关行动。预计未来半年内将会有更多的在国外人员的银行卡被冻结。 三 如果遇到银行卡冻结该如何解决？ 当然最好的办法就是让你的银行卡不冻结，这样是最理想的。如何自己的银行卡不会被冻结。首先要和国内自己家派出所建立联系，不要等待接到劝返电话在联系，要主动和警方联系，配合劝返行动。给国内警方提供详细的在菲工作证明，工资证明，工作场地证明，工资流水证明，同事证明，保证你在国外所有做的一切都在国家掌控和合法框架下，这是最正确的解决卡被冻结，也是成本最低的一种方式，工作证明长相。  其次如果你的银行卡被冻结了，解决办法如下，只能回国，去当地派出所报道，提交工作证明，接受当地警方问询。详细和警方说清在菲律宾在哪里工作提供工作牌。工作牌上要有照片，公司名字，公司地址，职务，劳动合同，工资证明，工作证明，司法部外交部认证。然后采集声音和指纹，验血，全套提供在菲工作证明，确定你不是犯罪分子后才可以去银行解冻。提供合法合理合情的收入来源。如果有涉嫌诈骗的资金流入你账户的就很麻烦了，要等案子查清后再作处理，如果流到你卡上的钱涉嫌诈骗，警察可能会把该款扣还受害人，等于涉案资金就回不来了。不涉案的资金卡上的钱解冻后可继续使用。如果你的流水过大，还要提供当地流水的证明人，联系电话，否则不会给你解冻。根据我国法律规定，银行卡被冻结，自动解封需要等待1年。如果认为错误冻结，你可以向法院提起执行异议或者复议申请。关键问题，在菲律宾等地人员谁敢保证个人银行卡资金往来一定没有问题？！有人银行卡被冻结是因别人的卡有不干净的钱流入，你也可能因此躺枪。  所以，无论现在人在菲律宾还是曾经在过菲律宾的人，大家经常会涉及汇款等跨境资金往来的问题，应坚决杜绝和网赌公司有个人资金往来，在选择汇款机构时，一定要多加谨慎，选择合法的机构和渠道汇款，避免产生不必要的经济损失。同时一定要做好工作证明，随时记录自己每笔银行卡的流水，备注好，不要等到警察查的时候解释不清。毕竟你自己在敏感地区，一定要洁身自好，无论在银行超市钱庄换钱，一定留好证据，否则最后解释不清。 |
