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标题: 警惕!菲律宾电话SIM卡欺诈频发,机主需提高隐私保护意识 [打印本页]

作者: akxeccy17 时间: 2021-11-14 17:03
标题: 警惕!菲律宾电话SIM卡欺诈频发,机主需提高隐私保护意识
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这是一篇来自于本地NBI的报案材料，受害人在上周遭遇了SIM卡黑客欺诈，损失惨重，通过这篇向媒体公开的报案材料副本，诸位在菲同胞，可以了解到当下的SIM卡作案手段，增强自我手机SIM卡的风险防范意识。

以下报案材料，为转述方便，彩荣改为第一人称叙述。

我叫玛利亚，我丈夫是一家上市公司的执行董事，日常使用的GLOBE手机号，已经使用了很久时间，然而上周，我的手机号遭遇了网络黑客的欺诈。

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上周五傍晚（2021 年 10 月 22 日），我接到了一个陌生来电者的电话，来电者自称是DHL快递的主管，关于邮寄给我的一个海外包裹递送事宜，因为经常网购，有时候亚马逊网购后，会遭遇类似清关之类的问题，因此我没有太当回事。

在验证了相关的信息后，该主管声称要把电话转接给负责清关的人员，我被要求保持通话状态等待，随后，我感觉到有什么不对劲，于是挂断了电话。

紧接着，我想拨打DHL官方电话，验证下是否这个电话是官方客服电话，然后我发现我的手机失去了Globe信号。

直到第二天，我才通过其他联系方式，联系上了我的家人，事后才知道，我和我的女儿，都成为了SIM卡黑客的作案目标，我的女儿在学校期间，也接到了几个电话，但因为在学校无法接听，但是后来，我的女儿发现，她的GLOBE也失去了服务。

第二天（星期六）醒来后，我赶到最近的Globe营业厅报案，店长试着拨打我的手机号码，不料，一位男性接听了电话。

店长急忙调取该SIM卡的历史记录，在该营业厅的初步调查中，从我失去 Globe 信号的那一刻起，所有拨打给我的电话和短信，都被转到了另一台设备上。

店长告诉我说，我遇到了SIM卡黑客，我的SIM卡最终被黑客冒名更换。

为了亡羊补牢，我急忙试图联系Metrobank，向客服报告我遭遇的黑客欺诈经过，因为我常用的账户和信用卡，都是METROBANK。

让我完全震惊的是，最终接听电话的Metrobank风控部门告诉我，我的手机号周五傍晚失效后，周六零点之后，一直到凌晨 2:44，有14笔来自我的信用卡授权交易，通过OTP短信验证，用于在币安交易所购买数字货币，总计超过174万比索。

除了这些已清算交易之外，还有几笔类似的交易“浮动”（FLOATING——银行使用的术语，意思是中止的，没有清算被暂停的交易）。

根据风控部门的查核，最后几笔的“浮动”交易，是因为它已经超过了我妻子的信用卡限额。

银行风控部门在了解到事件经过后，建议在三个银行工作日后，在拿到立案报告后，向银行提出正式争议，至于申诉能否索回损失，需要看银行那边的处理结果。

第三天，10 月 24 日（星期日）上午 10 点左右，我接到了globe电信的调查部电话。来自上述部门的初步调查结果如下：

在周五下午，有一个冒名顶替我的女性，去了罗宾森商场的globe营业厅，就在我接到冒名DHL的电话同时，这名顶替者要求暂停我的电话，声称她就是我本人，并且说这张电话卡已经丢失，担心被不法人士利用，要求立刻补卡。

当被要求提供有效身份证件时，女冒名顶替者出示了我的选民身份证和与我个人信息相符的税卡。

然而，根据GLOBE营业厅的留存记录，身份ID上的照片是这名女性冒名顶替者，不是我本人的照片，更让人心惊肉跳的是，大约在同一时间，另一名女冒名顶替者拨打了环球热线，同样要求暂停我的电话。

如今，已经一周过去了，我仍然在等待来自银行部门的追索结果。

之所以发布这起悲惨事件，是希望通过这种方式，引起我们相关政府机构的注意，在当今数字革命时代，网络犯罪越来越高科技和隐蔽。

我们身边的大型电信供应商和银行，每年赚取数十亿比索，但是他们对于消费者和客户的安全和保护，却与他们的身份并不吻合。

我身上发生的事情，不是简单的“黑客”SIM卡案例，而是对 Globe 网络的严重安全漏洞；想象一下，你的手机信号在使用过程中，突然遭遇远程关闭，您的所有电话和短信重新定向到另一台设备的可怕结果么？

同时，银行也需要重新评估他们的协议，并应用更多的常识来对不断发展的网络犯罪欺诈做出更快的反应。

在过去的 10 年里，我的这张信用卡，只用于去MALL购买杂货、网上交水电费、餐厅和旅行预订，消费很有规律，那么银行如何在不到两个小时的时间内允许 14 笔交易到币安，总计 174 万比索，而不引起任何警报和怀疑？

报案的材料到此告一段落，之前在郭彩荣的公众号上，不止一次揭露过菲律宾本地的各类骗局，今天描述的这例，并不是第一例，也不会是最后一例。

相关骗局：在菲律宾，如何预防信用卡被盗刷

对于这类电信欺诈，通常意味着您的身份和个人帐户可能会被黑客入侵，首先是通过社交媒体、送货收据、签名、联系人追踪表格等手段，缓慢收集个人详细信息，进而采用社工手段进行欺诈，因此平日里，请限制或控制您共享的信息和从而保护自己和家人，具体措施包括以下几条：

1：未雨绸缪，调低网银以及信用卡通过OTP（一次性交易授权短信）对外转账的每日限额，嗯，如果银行余额比自己的菲律宾电话数字还小的话，可以略过。

2：重要的电话号码，尽量设置成后付费卡。后付费卡（POSTPAID CARD）都是实名认证的，SO你的所有资料都已在运营商数据库有备份，同时保持后付费卡的通信状态检查，一旦发现通信状态丢失，无法通话，迅速通过后付费卡的对应APP账户，联系通信商，提供相关证据后，进行暂时锁定，让嫌疑人即使补卡成功，也无法投入使用。

3：一旦发现自己的手机卡失去联系，立刻前往银行或致电银行客户，进行口头挂失处理，包括自己的账户，信用卡等。

4：信用卡的信息，不要为他人获取，如果网上购买东西，建议使用虚拟信用卡，每次动态生成CVV，这样增加犯罪嫌疑人获取完整信息的难度。

5：保护好自己的隐私信息，比如ID，签名，以及一些个人隐私问题，防止撞库，银行账号，信用卡号，邮箱用户名密码等。

这篇报案材料中，欺诈者以DHL快递的名义，彩荣曾经也遭遇嫌疑人冒充LAZADA网店客服，以退货为名，索取银行账号等关键信息的骗局。

6：对于有业务往来的商家，对外收款卡号和账号，不建议留存太多资金，作为中转账号使用。重要的银行卡，设置的管理手机号码，都避免对外公开，防止被有心人搜集资料，完成欺诈的社交资料拼图。

因为中国的手机卡，银行卡，早已实现了强制性实名认证，因此此类SIM卡黑客欺诈，在中国没有生存的土壤，而菲律宾和欧美等国，因为手机卡的匿名性，导致了此类的SIM卡黑客欺诈骗局，防不胜防，身为在菲同胞，请务必提高防诈骗意识，小心提防。

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